Инвестиционный фонд Сбербанка Природные ресурсы

В связи с непростой экономической ситуацией условия, предоставляемые кредитными организациями вкладчикам, становятся невыгодными. Поэтому граждане выбирают другие способы сбережения капитала и получения дохода, ПИФ Природные ресурсы Сбербанка − одна из таких альтернатив инвестирования. О том, стоит ли вкладывать деньги в этот фонд, какие риски существуют (с прогнозом на будущее), рассказали наши эксперты.

Задачи и направления деятельности

Организованный дочерней компанией Сбербанка ОПИФ РФИ Природные ресурсы − это инструмент для управления средствами инвесторов. Главные объекты вложения капитала — российские предприятия, работающие с природными ресурсами и задействованные в следующих сферах:

• Выплавка стали;
• Добыча и обработка полезных ископаемых;
• Производство удобрений.

Это горнодобывающие, нефтяные, а также газовые компании.

Проект рассчитан на период в 3 года и считается инструментом долгосрочного инвестирования. Компания, осуществляющая управление активами фонда Природные ресурсы, заинтересована в прибыли вкладчиков, поскольку в этом случае и фонд оказывается в выигрыше.

Стратегия долгосрочного вложения капитала, проводимая ПИФ, подразумевает скупку акций, выпускаемых разными организациями. Таким образом, происходит диверсификация полученных доходов и сведение к минимуму возможных рисков.

Порядок инвестирования

Прежде чем использовать инструмент, проанализируйте инвестиционный портфель. На сайте банка указаны главные моменты создания модельных пакетов, отличающихся доходностью и степенью риска. Новичку важно подгадать удачное время для вложения, следуя классическому принципу: покупай, когда дешево, продавай, когда дорого.

Управляющая компания разработала конкретные условия инвестирования капитала:

1. Первое приобретение паев на сумму не менее 1500 руб.
2. Комиссия (1%), отчисляемая в качестве вознаграждения организации в момент покупки.
3. Минимальный размер вложений — 15000 руб.
4. Скидка при продаже — с 0 до 2% (рассчитывается исходя из суммы и срока).

Также в перечень обязательных расходов включена оплата аудиторских услуг, регистратора и взнос за содержание депозитария.

Ценовая динамика

На конец ноября 2018 года цена пая составила 1605, 78 руб. График работы фонда Природные ресурсы и динамика стоимости пая в разбивке на периоды таковы:

1. Относительно предшествующей даты — 0,11%.
2. За последний месяц — 2,31%.
3. За полгода — 18,52%.
4. За год — 37,66%.
5. За 3 года — 85,35%.
6. За 5 лет — 158,4%.

В свою очередь стоимость чистых активов (СЧА) в конце предыдущего месяца достигла 5 531 411 760, 94 руб.

Рассматривая изменение величины во времени, наблюдаем такую картину:

1. За 5 лет — рост 2531,74%.
2. За 3 года — рост 635,52%.
3. За год — рост 350,38%.
4. За 6 месяцев — рост 213,29%.
5. За 1 месяц — снижение 1,11%.
6. В сравнении с предыдущей датой — снижение 0,44%.

Ситуация вполне прогнозируемая — кризисные явления, в первую очередь сказавшиеся на отраслях по добыче и переработке полезных ископаемых, вызвали потерю доверия среди участников фонда, что и привело к уменьшению роста стоимости пая и общему снижению показателя СЧА.

Однако этот вид инвестирования остается одним из самых выгодных благодаря стоимости чистых активов.

Уровень доходности

Оценивая успешность работы такой структуры, как инвестиционный фонд, важно проанализировать динамику за несколько лет. Если взять период с 2014 года до первой половины 2017 года, то увидим, что доходность в этом отрезке равняется примерно 70%.

Далее ее уровень резко падает на 15%. Главными факторами такого снижения стали сложная экономическая ситуация, а также резкий скачок вниз цены на газ и нефть.

Риски и их причины

Природные ресурсы, как и любой фонд Сбербанка, работающий с акциями, не гарантирует сохранение средств его участников. Этот инструмент включает риски. Особая осторожность требуется новичкам, не успевшим освоиться с главными принципами работы паевых фондов инвестиций. Наиболее распространенные ошибки:

• Выбор неправильной стратегии в стремлении заработать как можно быстрее. Выигрывает здесь тот, кто умеет ждать;
• Приобретение акций в неподходящее время. Такой промах часто допускают начинающие инвесторы. Поэтому разумно найти опытного консультанта, прежде чем формировать инвестиционный портфель;
• Риск падения стоимости акций. Это финансовые риски, которые обусловлены самой спецификой организаций, выпускающих ценные бумаги. Известно, что российские предприятия, задействованные в добыче и обработке природных ресурсов, взаимосвязаны между собой. Поэтому снижение доходности в одной отрасли тут же влечет спад стоимости акций остальных компаний.

Таким образом, для минимизации возможных рисков стоит заручиться поддержкой более опытного инвестора или обратиться за помощью к трейдеру, разработать долгосрочную стратегию и сформировать диверсифицированный портфель, направив деньги в разные отрасли.

Или воспользоваться программой «Сбербанк-Премьер», участникам которой предоставляется персональный банковский менеджер, обязанный оказывать помощь и консультировать по интересующим вопросам.

Принципы управления инвестиционным портфелем

Каждый держатель акций исходит из принципа получения максимальной доходности и минимизации рисков.

В этом случае важно постоянно мониторить рыночную ситуацию и экономическое положение в стране, а также прогнозы экспертов.

Второй шаг к качественному управлению активами фонда Природные ресурсы — регулярное изучение отчетной документации и графиков динамики целевых показателей тех организаций, акции которых входят в инвестиционный портфель. Много полезной информации и в отзывах владельцев активов интересующей компании.

Основное условие грамотного распоряжения средствами, как уже говорилось, ― расчет на долгосрочную перспективу. Для быстрого извлечения прибыли этот способ не подходит.

Заключение

На сегодняшний день инвестиционный фонд Природные ресурсы − выгодный и перспективный инструмент для инвестирования от Сбербанка, приносящий прибыль вкладчикам даже в условиях нестабильности в мире и стране.